財(cái)經(jīng) 來源：金融時報(bào)-中國金融新聞網(wǎng) 2021-11-30 09:23:33
“以前資金不足，訂單多了不敢接，現(xiàn)在有了綠色訂單貸款，我們可以大膽接單生產(chǎn)了?！背醵瑫r節(jié)，《金融時報(bào)》記者來到位于湖南省湘潭市高新區(qū)的伊索爾復(fù)合材料有限公司采訪時，公司負(fù)責(zé)人興奮地介紹起剛剛拿到的500萬元貸款。這家風(fēng)能產(chǎn)業(yè)鏈上的小微企業(yè)，今年上半年簽訂合同金額達(dá)3.5億元，但同時也面臨可抵質(zhì)押資產(chǎn)不足、流動資金缺乏的窘境。浦發(fā)銀行湘潭分行推出的訂單質(zhì)押貸款專用于訂單項(xiàng)下的原材料采購、產(chǎn)品生產(chǎn)和儲運(yùn)等，支持企業(yè)實(shí)現(xiàn)穩(wěn)定運(yùn)轉(zhuǎn)。
伊索爾復(fù)合材料有限公司只是湘潭市金融系統(tǒng)支持綠色低碳產(chǎn)業(yè)發(fā)展的一個縮影。今年以來，人行湘潭市中支以湘潭市推動國家低碳試點(diǎn)城市建設(shè)以及新能源、新材料“兩新產(chǎn)業(yè)鏈”發(fā)展為切入點(diǎn)，加快完善綠色金融政策設(shè)計(jì)、配套機(jī)制和市場建設(shè)，聚焦創(chuàng)新碳減排金融產(chǎn)品和服務(wù)，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)精準(zhǔn)助推新工藝、新能源、新材料的應(yīng)用和發(fā)展，疊加減排降碳效應(yīng)，助力地方產(chǎn)業(yè)加速低碳進(jìn)程。
聚焦排放端
助力綠色新工藝推廣應(yīng)用
在人行湘潭市中支的主導(dǎo)下，該市先后出臺《湘潭市綠色金融支持低碳發(fā)展專項(xiàng)行動方案》《湘潭市金融支持綠色低碳發(fā)展先行示范實(shí)施意見》等政策文件，從建立綠色金融專項(xiàng)服務(wù)機(jī)制、打造綠色金融專屬信貸產(chǎn)品、完善綠色金融配套支撐體系等方面制定19條具體工作舉措。該中支聯(lián)合市發(fā)改委、市生態(tài)環(huán)境局、市財(cái)政局等多部門建立了橫向工作協(xié)調(diào)機(jī)制，將全市低碳城市試點(diǎn)建設(shè)資金需求庫、大氣污染治理重點(diǎn)項(xiàng)目庫、超低排放監(jiān)測評估及改造項(xiàng)目庫等作為綠色金融項(xiàng)目儲備，形成綠色金融發(fā)展的政策引導(dǎo)合力。
針對高能耗、高污染的傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)，人行湘潭市中支引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)為企業(yè)提供以中長期項(xiàng)目貸款為核心的綜合金融服務(wù)，支持傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)運(yùn)用綠色新工藝進(jìn)行污染物排放系統(tǒng)改造。近年來，該市金融機(jī)構(gòu)累計(jì)投入60億元推行清潔生產(chǎn)和超低排放改造，并帶動了一批上游“資源-產(chǎn)品-再生資源”的物質(zhì)閉環(huán)流動型企業(yè)、下游廢渣廢料再利用的環(huán)?？萍加邢薰究焖侔l(fā)展。
湖南華菱湘潭鋼鐵有限公司是湘潭市碳排放大戶，碳排放總量占全市的比例近50%。浦發(fā)銀行湘潭分行與湖南華菱湘潭鋼鐵有限公司緊密合作，在傳統(tǒng)流動資金貸款的基礎(chǔ)上，圍繞核心企業(yè)及其上下游企業(yè)的節(jié)能減排，創(chuàng)新打造中長期項(xiàng)目貸款、應(yīng)收賬款融資、商票保貼、線上保理等綜合服務(wù)。一方面為湖南華菱湘潭鋼鐵有限公司燒結(jié)煙氣脫硫脫硝項(xiàng)目提供5年期中長期貸款兩億元，助力鋼材生產(chǎn)加工產(chǎn)業(yè)擺脫“傻大黑粗”標(biāo)簽；另一方面為湖南華菱湘潭鋼鐵有限公司的50多戶上下游企業(yè)辦理銀票、商票貼現(xiàn)超過10億元，累計(jì)幫助企業(yè)節(jié)約財(cái)務(wù)成本600余萬元，支持上下游小微企業(yè)穩(wěn)生產(chǎn)、穩(wěn)市場，實(shí)現(xiàn)環(huán)境效益和經(jīng)濟(jì)效益雙提升。
聚焦供給端
助力新能源產(chǎn)業(yè)擴(kuò)容增量
“技改項(xiàng)目建成后，電廠的廢熱就會成為我們公司源源不斷的清潔能源了。”在湖南瀚陽新材料科技有限公司（以下簡稱“瀚陽新材”），負(fù)責(zé)人告訴記者。曾經(jīng)他們?yōu)槿绾潍@得技術(shù)改造資金而大傷腦筋，在得到湘潭農(nóng)商銀行提供的熱量輸送管道專項(xiàng)貸款支持后，問題迎刃而解。
該企業(yè)位于湘潭清潔熱能產(chǎn)業(yè)基地，主打產(chǎn)品泡沫高分子材料在生產(chǎn)過程中需要大量熱能，企業(yè)擬建設(shè)一條連接湘潭大唐發(fā)電廠的熱量輸送管道，急需貸款支持。湘潭農(nóng)商銀行了解到這一情況后，基于企業(yè)生產(chǎn)場地為租賃性質(zhì)、生產(chǎn)設(shè)備抵押不足值的客觀情況，發(fā)揮地方法人金融機(jī)構(gòu)決策鏈短、機(jī)制靈活的特點(diǎn)，創(chuàng)新“熱能貸”專屬信貸產(chǎn)品，以信用貸款的形式對該公司授信，按訂單、合同受托支付，僅5個工作日便將500萬元貸款劃到企業(yè)賬上，保障了改造項(xiàng)目如期推進(jìn)。
人行湘潭市中支在調(diào)研走訪時發(fā)現(xiàn)，類似瀚陽新材這樣的清潔能源生產(chǎn)與利用企業(yè)，普遍存在抵質(zhì)押物不足的問題。為此，該中支指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)在信用貸款、收費(fèi)權(quán)質(zhì)押貸款等產(chǎn)品上進(jìn)行探索，通過綜合信用授信解決企業(yè)擴(kuò)容增產(chǎn)的資金需求，讓這類企業(yè)變“廢”為寶、提高能源綜合利用效率。
在此推動下，建行湘潭分行采用信用方式為大唐華銀湘潭風(fēng)力發(fā)電有限公司的分散式風(fēng)電場建設(shè)提供3.1億元授信，預(yù)計(jì)該項(xiàng)目建成后每年可節(jié)約煤2.76萬噸，減少二氧化碳排放7.03萬噸，減少二氧化硫排放量700噸。郵儲銀行湘潭市分行以電費(fèi)收費(fèi)權(quán)質(zhì)押的方式向湘鄉(xiāng)中廣核新能源有限公司授信5.9億元，支持該企業(yè)清潔能源項(xiàng)目。
聚焦供應(yīng)鏈
助力新材料產(chǎn)業(yè)實(shí)現(xiàn)替代
湖南世優(yōu)電氣股份有限公司是國內(nèi)最早研發(fā)制造大型風(fēng)力發(fā)電機(jī)組電氣控制系統(tǒng)的企業(yè)之一，也是湘潭市清潔能源產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈上的代表性企業(yè)。由于缺少可抵質(zhì)押資產(chǎn)，該企業(yè)在訂單逐年增長的同時，流動資金缺口不斷擴(kuò)大。
人行湘潭市中支針對此類清潔能源產(chǎn)業(yè)鏈企業(yè)流動資金需求，引導(dǎo)長沙銀行湘潭分行等金融機(jī)構(gòu)深入探索開展供應(yīng)鏈金融服務(wù)，開發(fā)“訂單貸”“合同貸”等產(chǎn)品滿足鏈上企業(yè)的融資需求。湖南世優(yōu)電氣股份有限公司通過“訂單貸”方式獲得貸款3000萬元，成功擴(kuò)大生產(chǎn)。
針對為先進(jìn)制造業(yè)提供新材料的供應(yīng)鏈上游小微企業(yè)，人行湘潭市中支還引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)通過隨借隨還類、自主循環(huán)類貸款，幫助企業(yè)降低融資成本。
韶山潤澤新能源科技有限公司是一家研發(fā)、生產(chǎn)電池負(fù)極碳材料的企業(yè)，聚集了一批由“千人計(jì)劃”和“萬人計(jì)劃”專家領(lǐng)銜組成的技術(shù)和管理團(tuán)隊(duì)，自主研發(fā)成功國內(nèi)首臺新型超高溫純化和石墨化加工生產(chǎn)線，可以為光伏半導(dǎo)體、航天航空、核電等產(chǎn)業(yè)提供高品質(zhì)產(chǎn)品。由于前期研發(fā)投入較大、流動資金日趨緊張，韶山農(nóng)商銀行根據(jù)該企業(yè)實(shí)際情況，采用機(jī)械設(shè)備抵押方式為企業(yè)提供期限3年、額度2000萬元的隨借隨還貸款，額度循環(huán)使用，靈活滿足企業(yè)資金需求。
談到下階段的規(guī)劃，人行湘潭市中支相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，該中支將圍繞“一市一區(qū)一園”進(jìn)一步探索綠色金融先行示范，在湘潭高新區(qū)建立園區(qū)綠色能源管理服務(wù)平臺，開展企業(yè)碳足跡管理，實(shí)現(xiàn)企業(yè)能耗數(shù)據(jù)與銀行機(jī)構(gòu)信息共享，促進(jìn)產(chǎn)融對接；發(fā)揮在湘潭岳塘區(qū)建立的湖南省首個綠色金融綜合服務(wù)平臺功能作用，為綠色產(chǎn)業(yè)提供綠色信貸、債券、保險(xiǎn)、基金等“一攬子”綜合服務(wù)；在湘潭湘鄉(xiāng)市建立綠色金融跨部門工作機(jī)制和工業(yè)企業(yè)能源消耗、碳排放信息共享機(jī)制，設(shè)立碳中和產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金和2000萬元綠色金融風(fēng)險(xiǎn)緩釋基金，開展銀行機(jī)構(gòu)環(huán)境信息披露，推動綠色金融“可操作、可計(jì)算、可驗(yàn)證”。
免責(zé)聲明：市場有風(fēng)險(xiǎn)，選擇需謹(jǐn)慎！此文僅供參考，不作買賣依據(jù)。
