財經(jīng) 來源：金融時報-中國金融新聞網(wǎng) 2021-11-05 18:16:38
本網(wǎng)記者王峰 通訊員唐成偉 李樹心
11月4日，江蘇省人民政府專門召開了“大力發(fā)展綠色金融新聞發(fā)布會”。會上，人行南京分行副行長郭大勇詳細(xì)介紹了由人行南京分行聯(lián)合有關(guān)部門共同起草《關(guān)于大力發(fā)展綠色金融的指導(dǎo)意見》的背景和主要內(nèi)容，力爭構(gòu)建具有江蘇特色的綠色金融政策體系、組織體系、產(chǎn)品體系和風(fēng)控體系，引導(dǎo)和激勵更多金融資源支持節(jié)能減排和綠色發(fā)展，確保全省“碳達峰、碳中和”目標(biāo)如期實現(xiàn)。
《金融時報》記者從會上獲悉，經(jīng)過不懈努力，江蘇省綠色金融發(fā)展取得明顯成效。2020年和2021年三季度末，江蘇省綠色信貸余額分別為1.18萬億元和 1.54萬億元，同比分別增長51.2%和33.5%。今年1-9月，全省發(fā)行綠色金融債券70億元，發(fā)行綠色債務(wù)融資工具83.75億元，綠色保險、綠色證券、綠色PPP發(fā)展位居全國前列。
頂層設(shè)計 繪就綠色金融發(fā)展藍圖
江蘇省作為經(jīng)濟大省、工業(yè)大省和能源消耗大省，正處于從高速發(fā)展到高質(zhì)量發(fā)展轉(zhuǎn)變的關(guān)鍵階段。而大力發(fā)展綠色金融，是深入踐行“綠水青山就是金山銀山”理念，推動生態(tài)文明建設(shè)的內(nèi)在要求，也是實現(xiàn)“碳達峰、碳中和”目標(biāo)的重要舉措。
江蘇省委省政府高度重視綠色發(fā)展和綠色金融工作。江蘇省委書記吳政隆強調(diào)，“要加大專項投入，加強組織保障，在碳排放權(quán)交易、綠色金融等方面積極探索，努力把‘綠水青山’變成‘金山銀山’”。 代省長許昆林指出，“要以經(jīng)濟社會發(fā)展全面綠色轉(zhuǎn)型為引領(lǐng)，在發(fā)展綠色低碳產(chǎn)業(yè)、加強綠色低碳科技攻關(guān)、提升生態(tài)碳匯能力等方面持續(xù)發(fā)力、久久為功”。江蘇在綠色金融工作實踐中，堅持以聚焦綠色低碳發(fā)展為首要任務(wù)和基本遵循，堅持完善政府激勵支持與激發(fā)市場內(nèi)生動力有機結(jié)合，堅持頂層制度設(shè)計與地方自主創(chuàng)新同向發(fā)力。
在江蘇省委省政府支持下，人行南京分行系統(tǒng)梳理了國家相關(guān)政策文件，借鑒其他省市改革創(chuàng)新經(jīng)驗，總結(jié)近年來省內(nèi)金融機構(gòu)在綠色金融方面的試驗和創(chuàng)新，在此基礎(chǔ)上牽頭聯(lián)合省內(nèi)13個部門共同起草《關(guān)于大力發(fā)展綠色金融的指導(dǎo)意見》，提請省政府辦公廳轉(zhuǎn)發(fā)至各市、縣（市、區(qū)）人民政府和省有關(guān)部門貫徹實施，意見確立了江蘇綠色金融工作的發(fā)展思路和主要目標(biāo)，提出了25條具體措施，明確了省有關(guān)部門的職責(zé)分工，為江蘇綠色金融高質(zhì)量發(fā)展提供了方向和藍圖。同時，指導(dǎo)省內(nèi)人民銀行分支機構(gòu)結(jié)合自身優(yōu)勢做好綠色金融發(fā)展規(guī)劃，例如指導(dǎo)泰州依托“金改”探索綠色金融支持產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級發(fā)展路徑，打造全省“綠色金融樣板”；指導(dǎo)宿遷制定出臺《宿遷市金融助力綠色發(fā)展行動方案》，探索創(chuàng)新綠色金融服務(wù)機制；指導(dǎo)無錫、蘇州人民銀行積極申報綠色金融改革試驗區(qū)。
在人行南京分行窗口指導(dǎo)下，中行江蘇省分行也完善頂層設(shè)計，制定戰(zhàn)略目標(biāo)，設(shè)立了由行領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任組長的綠色金融領(lǐng)導(dǎo)小組，全行16個部門組成柔性小組、各市分行成立行動組，構(gòu)建上下聯(lián)動工作格局，按照方案落地實施。戰(zhàn)略目標(biāo)計劃“十四五”期間，對綠色產(chǎn)業(yè)提供不少于一千億元資金支持，實現(xiàn)對公綠色信貸占對公貸款比例逐年上升，力爭較“十三五”末提升10個百分點，綠色債券承銷維持同業(yè)領(lǐng)先地位。
聯(lián)手協(xié)作 共同推進綠色金融建設(shè)
綠水青山就是金山銀山。眾所周知，要如期實現(xiàn)“碳達峰、碳中和”，必須高度重視并充分發(fā)揮綠色金融的作用。郭大勇坦言，綠色金融的發(fā)展，不是一蹴而就的事情，需要漸進有序推進；也不是某一個部門、一個地區(qū)能夠單獨完成的事情，需要發(fā)揮多方合力。
思路決定出路。人行南京分行一方面與江蘇省發(fā)改委、生態(tài)環(huán)境廳和工信廳等部門聯(lián)合建立“央行資金重點支持省級綠色企業(yè)名錄庫”，同時指導(dǎo)各銀行機構(gòu)以產(chǎn)業(yè)導(dǎo)向和綠色主營業(yè)務(wù)占比為核心開展綠色企業(yè)篩選，充實完善綠色企業(yè)項目庫，為貨幣政策工具運用明確方向和重點，目前已有入庫企業(yè)2108家。另一方面是會同省有關(guān)部門聯(lián)合制定了《江蘇省綠色債券貼息政策實施細(xì)則（試行）》，對符合要求的綠色公司信用類債券按實際支付利息的30%給予貼息，為企業(yè)拓寬了一條低成本的融資渠道。同時，結(jié)合江蘇發(fā)展實際和碳中和要求，進一步修訂完善《江蘇銀行業(yè)金融機構(gòu)綠色金融評價實施細(xì)則》，按季度開展評估，并強化評價結(jié)果應(yīng)用，引導(dǎo)金融機構(gòu)落實好人民銀行綠色金融政策，提升銀行業(yè)金融機構(gòu)綠色金融績效。
在防污減排、打好藍天保衛(wèi)戰(zhàn)的大背景下，江蘇在全省開展化工行業(yè)專項整治活動，不少企業(yè)產(chǎn)業(yè)升級時面臨著融資難、融資貴等難題。
“近年來，我廳把發(fā)展綠色金融作為生態(tài)環(huán)境治理體系和治理能力現(xiàn)代化建設(shè)的重要內(nèi)容，在打好污染防治攻堅戰(zhàn)的同時，積極會同有關(guān)部門推進綠色金融，為全省經(jīng)濟轉(zhuǎn)型和高質(zhì)量發(fā)展注入綠色新動能?！苯K省生態(tài)環(huán)境廳一級巡視員陳志鵬介紹，為了支持綠色金融發(fā)展，生態(tài)環(huán)境廳通過省財政設(shè)立生態(tài)環(huán)保項目風(fēng)險補償資金池，與金融機構(gòu)合作開展“環(huán)保貸”業(yè)務(wù)，為省內(nèi)企業(yè)開展污染防治、生態(tài)環(huán)境修復(fù)、環(huán)?；A(chǔ)設(shè)施建設(shè)及環(huán)保產(chǎn)業(yè)發(fā)展等項目進行貸款增信和風(fēng)險補償，引導(dǎo)金融資本加大對生態(tài)環(huán)境領(lǐng)域支持力度，著力解決生態(tài)環(huán)保項目貸款難、貸款貴的現(xiàn)象。目前，已有385個項目實現(xiàn)貸款投放，累計貸款金額240.16億元，為企業(yè)節(jié)約融資成本2.04億元。
江蘇銀保監(jiān)局二級巡視員周盛武告訴記者，該局聯(lián)合省生態(tài)環(huán)境廳共同印發(fā)關(guān)于加強環(huán)保信用建設(shè)推進綠色金融工作的指導(dǎo)意見，推動銀行保險機構(gòu)根據(jù)企業(yè)環(huán)保信用信息開展差異化金融服務(wù)，今年以來共向銀行保險機構(gòu)推送56萬戶次企業(yè)環(huán)保信用評價信息。持續(xù)加強與財政、生態(tài)環(huán)境管理和水利等部門協(xié)作，推動銀行保險機構(gòu)參與“金環(huán)對話”，開展對接活動，推廣“環(huán)保貸”“節(jié)水貸”等特色產(chǎn)品，對符合條件投保的環(huán)境污染責(zé)任保險進行綜合評審并實施獎補。
江蘇省發(fā)改委財政金融處處長朱一超則表示，根據(jù)《關(guān)于大力發(fā)展綠色金融指導(dǎo)意見的通知》，省發(fā)改委會同人行南京分行建設(shè)綠色金融重點支持項目庫，要求各地和省屬企業(yè)認(rèn)真組織項目推薦，重點是工業(yè)企業(yè)綠色升級、農(nóng)業(yè)綠色發(fā)展、能源體系綠色轉(zhuǎn)型、綠色低碳技術(shù)進步等領(lǐng)域的項目。在此基礎(chǔ)上，按照資金跟著項目走的原則，將會同南京分行分層次、分領(lǐng)域、分類別將項目信息推送至政策性銀行、商業(yè)銀行、證券公司、創(chuàng)業(yè)投資和股權(quán)投資機構(gòu)等，適時舉辦綠色金融項目投融資對接活動，把金融支持企業(yè)綠色發(fā)展落到實處。
江蘇省財政廳副廳長徐洪林向記者提供一組數(shù)據(jù)：早在2019年，江蘇省財政就在全國率先推出了引導(dǎo)經(jīng)濟綠色低碳發(fā)展的一攬子政策，由省財政對相關(guān)綠色金融活動予以獎補。一是對于省內(nèi)非金融企業(yè)發(fā)行的綠色債券，省財政按照債券年度利息的30%進行貼息；二是對符合國家綠色產(chǎn)業(yè)指導(dǎo)目錄支持方向的綠色產(chǎn)業(yè)企業(yè)，省財政按照企業(yè)的上市進程，給予企業(yè)最高260萬元的引導(dǎo)獎勵；三是對省內(nèi)投保環(huán)境污染責(zé)任保險的企業(yè)，按照年度實繳保費的40%給予補貼；四是對提供綠色債券擔(dān)保增信的擔(dān)保機構(gòu)，給予單支債券30萬元的擔(dān)保獎勵。自從2019年政策實施以來，省財政對綠色金融的支持力度逐年加大，三年來綠色金融獎補金額累計達1.45億元，其中，2021年獎補資金7493萬元，同比大幅增長43.82%，支持了企業(yè)通過綠色債券募集資金82.8億元；助力了29家企業(yè)登陸資本市場發(fā)展；并通過補貼方式為企業(yè)提供了1204億元的環(huán)境風(fēng)險保障，積極引導(dǎo)了經(jīng)濟綠色轉(zhuǎn)型發(fā)展。
在上月剛剛結(jié)束的2021年長三角地區(qū)地方金融監(jiān)管局局長圓桌會議上，為貫徹落實省政府關(guān)于大力發(fā)展綠色金融指導(dǎo)意見，江蘇蘇省地方金融監(jiān)管局二級巡視員周建林表示，江蘇已與上海、浙江、安徽等共同簽署《金融助力長三角地區(qū)達成“雙碳”目標(biāo)合作備忘錄》，在綠色金融體系、長三角區(qū)域綠色金融改革創(chuàng)新、綠色金融信息互通共享、綠色金融人才培養(yǎng)等8個領(lǐng)域取得了共識。
記者在江蘇采訪獲悉，今年以來，中行江蘇分行先后與中國華能江蘇公司、華潤電力華東分公司等重點能源行業(yè)客戶簽署了合計450億元《“產(chǎn)融結(jié)合，助力‘碳達峰，碳中和’”戰(zhàn)略合作協(xié)議》，并積極與省內(nèi)龍頭綠色制造企業(yè)開展全方位合作。截至三季度末，中行江蘇分行授信支持地方風(fēng)電、光伏、核電等清潔能源項目達141億元，支持水環(huán)境綜合治理、河湖水生態(tài)濕地修復(fù)、海綿城市建設(shè)、城市園林綠化等環(huán)境整治類工程超110億元，為生態(tài)環(huán)境協(xié)調(diào)發(fā)展灌注金融活水。建行江蘇省分行則立足江蘇豐沛的海洋資源，緊抓大型央企紛紛在江蘇建設(shè)風(fēng)力發(fā)電場的機遇，將清潔能源——風(fēng)電作為重點支持的綠色金融領(lǐng)域，先后支持了一批重大風(fēng)電項目，項目總投資額度超過1100億元，通過優(yōu)化資源配置、上下聯(lián)動、建立快速審批通道等差別化政策，用高效、優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)贏得客戶。
在全省相關(guān)部門合力推動下，江蘇各地加快探索綠色金融促進經(jīng)濟轉(zhuǎn)型升級的有效途徑和方式，積極創(chuàng)建綠色金融改革試驗區(qū)。南京江北新區(qū)發(fā)布《關(guān)于進一步深化綠色金融創(chuàng)新促進綠色產(chǎn)業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的實施意見》，探索綠色發(fā)展的“江北路徑”。同樣，環(huán)責(zé)險“無錫模式”深入推進，累計參保企業(yè)超過1.06萬家次，承擔(dān)責(zé)任風(fēng)險100.36億元；累計保費收入1.53億元，全國地級市排名第一。目前，全省綠色貸款、綠色保險、綠色債券、綠色基金等多層次綠色金融產(chǎn)品體系初步形成。
健全機制 創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)
“我們的光伏發(fā)電項目遍布全國多個地區(qū)，其中僅江蘇地區(qū)光伏電站裝機容量就達500-600MW,近期還在堅持探索綠色發(fā)電新模式，不斷加快光伏電站的建設(shè)……”中核（南京）能源發(fā)展有限公司財務(wù)負(fù)責(zé)人曹先生告訴記者，在北京銀行南京分行“光伏貸”的幫助下，他們正在日益擴大光伏發(fā)電“版圖”，力爭為實現(xiàn)“碳達峰”“碳中和”發(fā)揮更多積極力量。
據(jù)悉，北京銀行南京分行全力支持江蘇地區(qū)綠色經(jīng)濟、循環(huán)經(jīng)濟、低碳經(jīng)濟發(fā)展，將綠色金融理念貫穿到業(yè)務(wù)發(fā)展之中，促進綠色金融與經(jīng)濟社會和諧發(fā)展。截至10月末，該分行綠色信貸規(guī)模近40億元，綠貸比持續(xù)上升。
其實，北京銀行南京分行創(chuàng)新推出的“光伏貸”，是人行南京分行指導(dǎo)金融機構(gòu)創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品的一個小事例。在江蘇各地，創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品比比皆是。據(jù)了解，人行南京分行一方面加強央行貨幣政策工具支持，安排了首批500億元的央行優(yōu)惠政策資金用于“蘇碳融”和綠色再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，引導(dǎo)金融機構(gòu)加大對綠色企業(yè)、綠色項目的票據(jù)融資支持。另一方面創(chuàng)新綠色再貸款產(chǎn)品，在全國率先創(chuàng)設(shè)對接再貸款政策、與企業(yè)碳賬戶掛鉤的普惠型綠色金融產(chǎn)品“蘇碳融”，通過發(fā)放優(yōu)惠利率、中長期和信用貸款等，滿足綠色企業(yè)多樣化融資需求，并且產(chǎn)品內(nèi)嵌的碳核算模型能夠計算碳減排量，作為核定貸款額度和利率的依據(jù)。8月20日，首筆“蘇碳融”綠色貸款成功落地，由江蘇銀行泰州分行向核潤光伏發(fā)電公司發(fā)放500萬元貸款，可推動該企業(yè)年減排二氧化碳5.2萬噸，每年節(jié)約標(biāo)準(zhǔn)煤1.9萬噸。同時，南京分行還創(chuàng)新綠色再貼現(xiàn)模式，研究制定《江蘇省綠色再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)實施方案》，探索建立綠色企業(yè)和綠色票據(jù)認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，重點加大對綠色涉農(nóng)、綠色小微和綠色民營企業(yè)支持，有效降低融資成本。目前已通過“蘇碳融”和綠色再貼現(xiàn)支持綠色企業(yè)446家，金額為94.1億元，平均貸款利率4.5%，平均貼現(xiàn)利率2.7%；直接推動企業(yè)年減排二氧化碳18.2萬噸，年節(jié)約標(biāo)準(zhǔn)煤7.32萬噸。
在此基礎(chǔ)上，人行南京分行指導(dǎo)金融機構(gòu)創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品，通過業(yè)務(wù)指導(dǎo)、信貸形勢分析會等形式，引導(dǎo)全省金融機構(gòu)建立健全綠色金融工作機制、創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品。省內(nèi)江蘇銀行、南京銀行等法人金融機構(gòu)針對碳配額、碳表現(xiàn)研發(fā)“碳配額質(zhì)押貸款”“鑫減碳”等綠色金融產(chǎn)品。江蘇銀行宿遷分行向江蘇新動力（沭陽）熱電有限公司發(fā)放500萬元碳排放配額質(zhì)押貸款，利率為4.36%，比該行一般抵質(zhì)押貸款低64個BP左右，有效解決了企業(yè)抵押擔(dān)保難題。南京銀行推出全國首款貸款利率與控排企業(yè)碳表現(xiàn)掛鉤的貸款產(chǎn)品——“鑫減碳”，成功為華能南京熱電有限公司發(fā)放首筆3000萬元貸款，貸款利率與其生產(chǎn)經(jīng)營過程中的碳表現(xiàn)相掛鉤，并隨著企業(yè)碳表現(xiàn)的提升而降低，有效調(diào)動企業(yè)減碳積極性。
與此同時，人行南京分行積極指導(dǎo)各地創(chuàng)新綠色金融業(yè)務(wù)。先后指導(dǎo)泰州中支推動制定完善全省首個地方性綠色企業(yè)（項目）認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，建立綠色企業(yè)（項目）庫，出臺地方性綠色貸款獎補政策，并在泰興地區(qū)開展綠色低碳政策支持工具試點；指導(dǎo)蘇州中支、無錫中支大力推進綠色金融改革創(chuàng)新，形成了以綠色貸款、綠色債券先發(fā)引領(lǐng)，綠色基金、綠色保險等項目共同推動的綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新格局；指導(dǎo)揚州以“長江大保護”重大任務(wù)為突破口，推動金融機構(gòu)對水污染治理、水資源節(jié)約集約循環(huán)利用等項目投放中長期貸款。國開行江蘇省分行為揚州提供大運河入江口生態(tài)修復(fù)專項貸款10億元，期限20年，利率為4.2%。
在碳達峰、碳中和的“重要窗口”，在全面吹響高質(zhì)量發(fā)展建設(shè)號角的當(dāng)下，在人行南京分行推動下，江蘇省內(nèi)各家金融機構(gòu)積極行動起來。江蘇銀行持續(xù)加強綠色金融產(chǎn)品創(chuàng)新，打造了具有領(lǐng)先優(yōu)勢的特色化產(chǎn)品體系。通過引入財政低息資金和風(fēng)險分擔(dān)機制，與財政部以及江蘇省財政廳、江蘇省生態(tài)環(huán)境廳等在國內(nèi)首創(chuàng)“綠色創(chuàng)新投資業(yè)務(wù)”“環(huán)保貸”“節(jié)水貸”等特色化政銀合作產(chǎn)品，累計發(fā)放金額超百億元。南京銀行與省財政廳、水利廳合作，創(chuàng)新推出節(jié)水貸，專項支持節(jié)水型企業(yè)和項目。自業(yè)務(wù)開辦以來，累計投放40億元，目前余額約15億元，客戶數(shù)58戶。中信銀行南京分行積極參與江北新區(qū)綠色金融試點，參與“新創(chuàng)融、綠票惠”發(fā)布，重點服務(wù)江蘇區(qū)域內(nèi)綠色企業(yè)，包括民營、小微、科創(chuàng)類等等。截至2021年9月末，中信銀行南京分行對公綠色信貸規(guī)模達到114.15億元，較年初增長77.66億元，年增幅高達213%。中信銀行南京分行“綠票惠”票據(jù)服務(wù)累計貼現(xiàn)投放92億，讓利服務(wù)175戶綠色企業(yè)。
標(biāo)簽： 江蘇：灌注“金融活水”潤澤“綠色產(chǎn)業(yè)”
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